抽取式鉛筆

相關時事新聞推薦

工商時報【黃欣╱台北報導】

中國5大國有銀行之一的中國農業銀行紐約分行涉嫌違反反洗錢法規，4日遭美國紐約州金融服務署（Department of Financial Services，DFS）重罰2.15億美元。

事實上，這並非中國國有銀行海外分行首度涉及反洗錢法規。先前建設銀行與工行銀行也分別傳出牽涉洗錢，但在美國遭到如此重罰還是首宗。中國金融圈人士透露，由於涉案情節敏感加上罰金龐大，恐重創中國國有銀行形象。

BBC中文網報導，美國紐約州金融監管機構表示，農行紐約分行因為違反紐約州的反洗錢台中陽台外推法規，以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易，銀行遭處以2.15億美元的罰款。

DFS指出，農行職員涉嫌「故意不當行為」，包括掩蓋紐約分行的可疑交易。紐約的監管機構還表示，該銀行還迫使紐約分行的首席合規官員必須保持「沉默」。

中金網報導，早在今年9月29日時，美國聯準會就在其官網公佈了對中國農業銀行及其紐約分行的執法公告，表示農行紐約分行在遵守美國反洗錢法規方面存在「重大缺陷」，不符合美國財政部對於反洗錢的要求，並限期60天整改。

按照美國聯準會的要求，農行要在60天內，提出完整的書面方案以彌補紐約分行在風險管理上的漏洞，以監測可疑行為。

此外，美國聯準會要求，農行董事會及農行紐約分行應在公告發布30天內聘請獨立協力廠商，對農行紐約分行自2014年10月1日至2015年3月31日期間的各類交易進行審查，並向美國聯準會出具交易審查報告。但當時這份執法公告中並未對農行紐約分行處以罰金。

BBC今年6月報導，中國大型國有銀行近年來因涉嫌協助犯罪組織洗錢，屢遭歐美國家調查及起訴。美國國務院在去年7月發布「2015年國際毒品管制戰略報告」，指控中國每年洗錢金額超過1,533億美元，大型國有銀行難辭其咎。

美國監管單位去年曾發現建行紐約分行在反洗錢機制出現缺陷，並要求該行在60天內完成18項改進。當時是美國聯準會首度對中資銀行提出洗錢的指控，但並未動用罰則。此外，工行馬德里分行今年2月也被西班牙警方查出涉嫌洗錢，該行多名主管遭逮捕。據當地媒體稱，洗錢金額高達3億歐元。

飯店裝潢